Здравствуйте. Может кто сталкивался с бюджетными деньгами. У нас есть заказчик, это фирма, которая взялась доделывать долгострой, соответственно по тендеру и за бюджетные деньги. Они имеют спецсчет в Сбере, переводят нам на Точку аванс, наш банк не зачисляет. Потребовали у нас документы подтверждающие легальное происхождение этих расчетов. Мы предоставили договор, счёт, объяснили что наймем штат, когда получим аванс, так как деятельность ООО не вела ранее. Банк вернул деньги обратно заказчику. Сумма 12 млн в том числе НДС. Конкретно не отвечают в чем причина. Помогите пожалуйста разобраться как получить на счёт ООО эти деньги, в чем может быть причина отказа
Добрый день.
Так причина понятна. Фирма нулевка, работников нет, получает крупную бюджетную сумму. Банк считает это схемой. В отсутствие работников фирма не может выполнять условия договора.
Но вообще Точка с точки зрения службы безопасности безобразно работает. Очень много жалоб на незаконные блокировки счетов, причем по пустякам.
Конкретно в этом причина. Тут уже можно дело заводить… Ну не прям что заводить, но уже СК заинтересовался. С “бюджетом” так шутить не надо.
Ваше ооо не может выполнить задачу, никак. Не имеет ничего для этого. А то что там потом, может быть. Это все эфемерно.
Но это может и не все. Мы же не знаем что это за ООО, откуда взялось? Что за деятельность была? Может это вообще “ITшка брошенка”. Кто там в директорах, что там с ним было ранее? Там большой список вопросов.
Если Вы не согласны с решением Вашего банка, то вправе подготовить претензию и отправить ее в ЦБ РФ
Если в списке документов, Вы предоставили действительно обоснование о найме персонала только после получения аванса, то по скорингу банка это означает у Вас нет ликвидности и активов для исполнения обязательств по контракту
Если ранее выполняли такие проекты или похожего объема, то нужно было предоставлять. Варианты, связываться с точкабанка и выяснять их требования, либо обсуждать с Заказчиком пути решения
У меня был клиент, у которого не было больших проектов, но предоставили все пояснения и банк зачислил аванс
Счет не является документом и в России не обязательно.
По факту нужно было предоставлять не только договор, но и документы на Ваше помещение, какие у Вас инструменты, техника и др.
Как получить эти деньги на счет
Возврат денег заказчику усложняет ситуацию: теперь в системе ЦБ РФ зафиксирована попытка проведения подозрительной операции. Просто попросить отправить деньги еще раз — значит гарантированно получить повторный отказ и попасть в межбанковские стоп-листы.
Шаг 1. Официальный письменный запрос в «Точку» Не общайтесь с поддержкой в чате. Направьте официальный запрос через интернет-банк или курьером на имя руководителя управления финансового мониторинга. Требуйте предоставить мотивированное решение об отказе в приеме платежа согласно п. 13.5 ст. 7 закона 115-ФЗ. Укажите дату, сумму, номер платежного поручения и попросите назвать конкретный критерий риска, который не был снят представленными документами. По закону они обязаны дать расширенный ответ на такой запрос.
Шаг 2. Превентивное раскрытие информации (KYC-досье) Соберите пакет документов, подтверждающий вашу способность исполнить контракт до того, как просить новый перевод:
- Предварительные договоры аренды офиса, склада или оборудования.
- Коммерческие предложения от будущих субподрядчиков или поставщиков материалов.
- Штатное расписание с датами приема сотрудников (пусть оно будет с будущими датами).
- Фотографии офиса, образцы продукции, портфолио учредителей или директора.
- Информационное письмо, подробно объясняющее бизнес-модель: почему именно вам перечислили аванс, откуда взялся этот контракт, кто конкретно будет выполнять работы. Отправьте этот пакет в «Точку» с просьбой предварительно согласовать прием аналогичного платежа.
Шаг 3. Работа с назначением платежа Попросите заказчика переделать назначение платежа максимально детально. Пример корректной формулировки: «Аванс 50% по Договору №ХХХ от ДД.ММ.ГГГГ за выполнение строительно-монтажных работ на объекте [адрес], этап 1 (согласно Графику работ). Без НДС» ИЛИ «В том числе НДС 20% — ХХХ руб.». Обязательно сошлитесь на спецификацию или приложение к договору, если она есть. Если НДС вызывает блокировку, иногда безопаснее разбить оплату: часть провести как обеспечительный платеж (который не всегда требует немедленного начисления НДС), а основную сумму — после появления первых подтверждающих документов.
Шаг 4. Разделение суммы 12 млн рублей одним траншем для новой компании — слишком сильный маркер. Обсудите с заказчиком возможность дробления первого аванса на 2–3 части (например, по 4 млн) с интервалом в несколько дней, привязав их к разным пунктам договора или графику выдачи проектно-сметной документации. Это снизит автоматические триггеры.
Шаг 5. Личная встреча и резервный банк Закажите в «Точке» очную встречу с сотрудником службы комплаенса. Возьмите с собой ноутбук с открытой перепиской с заказчиком, презентацию проекта и собранное KYC-досье. Параллельно откройте расчетный счет в другом банке (например, ПСБ, Альфа-Банк или ВТБ, которые лояльны к строительным и производственным госконтрактам). Предупредите новый банк заранее о готовящемся крупном первом платеже и покажите им документы до прихода денег.
Мне как юристу, очень интересно как Вы выиграли тендер? тендерная документация, и под какие условия Вы подошли?Доделывать долгострой…Проверка Вашей фирмы каким образом проводилась специалистами при проведении тендера…?
Зачем это знать? Когда задается такой вопрос, ощущение, что человек либо наивный либо не понимает подхода к проведению тендеров. Долгое время занималась аудитом закупок и ответов на Ваш вопрос могу предоставить бесконечное количество.
Автор задал один вопрос и он не ставил задачи, разобраться в его внутреннем мире, как они выиграли тендер.
Юрист, читаем внимательно тему, там всего несколько предложений - осилить возможно
Кто кого выиграл? Ранее написали одно сообщение, теперь ещё чего-то. Мой вопрос был обращен к людям, которые сталкивались с подобным, конкретно перевод денег со спецсчета.
Вчера я выяснила причину данной проблемы и она далека от комментариев тех, кто считает себя специалистами.
Форум, на мой взгляд, нужен как раз для того, чтобы делиться такой вот полезной информацией, которую нигде в СПС не найти.
Остальное я прекрасно в системе ГБ читаю
данный вопрос о том, кто кого выиграл я не задавала и я не юрист, где Вы написали: юрист, читаем внимательно!
Мне как юристу, очень интересно как Вы выиграли тендер? тендерная документация, и под какие условия Вы подошли?Доделывать долгострой…Проверка Вашей фирмы каким образом проводилась специалистами при проведении тендера…?