Займ наличными

Клерк.Консультации
1

Добрый день!
Прошу помочь в решении следующего вопроса:
ООО “А”, именуемый исполнитель были оказаны услуги ООО “В”, именуемый заказчик на сумму 250000,00 рублей. ООО “В” заемщик выдает процентный займ из кассы наличными денежными средствами ООО “А” займодавец в размере 560000,00 рублей.

  1. Лимит в 100000,00 необходимо соблюдать в рамках одного договора займа наличными денежными средствами.
  2. Какой подтверждающий документ необходимо запросить у ООО “А” займодавца, что оно получило займ.
  3. Можно провести взаимозачет взаимных требований о погашении задолженности между договорами займа и договором оказания услуг между ООО “А” и ООО “В”.
  4. Какие наличные денежные средства можно выдавать из кассы организации на займ. (например: возврат подотчетных неиспользованных денежных средств директором в кассу и выдача их в качестве займа другому ООО).
3

Добрый день!

  1. Вы не можете выдать заем наличными в размере 560 000 рублей. Есть лимит в 100 000 рублей в рамках одного договора (п. 4 Указаний Банка России от 09.12.2019 № 5348-У).
  2. У Вас уже будет договор займа и расходный кассовый ордер.
  3. Можно. Но только после того, как появится требование по договору займа о возврате денег (ст. 410, 411 ГК РФ, определение ВС от 12.10.2017 № 305-ЭС17-14934, постановление АС Центрального округа от 23.12.2019 № Ф10-6039/2019).
  4. Для выдачи займа разрешено использовать только наличные, поступившие в кассу с расчетного счета (п. 1 Указания № 5348-У).
4

Александр, спасибо за ответ.
по вопросу номер 4. Денежные средства в компании “В” были перечислены с расчетного счета на карту директору на хозяйственные нужды и возвращены в кассу для выдачи займа компании “А”. Я так понимаю это нарушение кассовой дисциплины.Ситуация была в 3 квартале 2022 года, а требование пришло с ИФНС в сентябре 2023 года.Скажите пожалуйста сохраняется ли срок исковой давности 2 месяца при проверки кассовой дисциплины и какие штрафные санкции предусмотрены,если нет.

5

Добрый день.

А какое требование вам пришло?

Срок давности по этому нарушению давно истек. Он всего два месяца с даты нарушения.

6

Надежда, спасибо за ответ.
Требование пришло, встречная проверка по контрагенту, подтверждение сделки.Сейчас готовим документы и переживаем, что коснется вопрос кассовой дисциплины, но я так поняла у нас нарушение по 4 вопросу, но срок исковой давности прошел, а остальные моменты все проверим в соответствии с Вашими рекомендациями.

7

Вас уже не могут оштрафовать за это, срок давности прошел.

1 лайк
8

Спасибо Вам и Александру за помощь!
Рада, что мы с Вами и Вы тоже!