Запрос от микрофинансовой компании документов

Добрый день!
Директор, он же учредитель, занимал своей организации денежные средства.
Сам директор взял кредит в микрофинансовой организации на себя, как на физическое лицо!
На сегодняшнюю дату, директору надо было погасить свой личный кредит.
Директор берет и оплачивает со своей организации свой личный кредит.
В назначении платежа пишет: “Закрытия ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО ЗАЙМА № 77015280000003 от 08.09.23г”.
Теперь микрофинансовая компания запрашивает у лично директора, как физического лица, документы об источнике поступления/происхождения денежных средств в рамках исполнения закона 115-ФЗ.
Подскажите, пожалуйста, законно ли запрашивает микрофинансовая компания документы у физ. лица!?
И если законно, то подскажите, пожалуйста, кроме договора займа между физ. лицом (директором) и его организацией, нужно ли еще какие-либо документы!?

Добрый день.

Да, законно. Платеж пришел от третьего лица, они обязаны идентифицировать источник.
Договора займа между организацией и этим лицом должно хватить. В договоре лучше написать, что возврат займа может быть произведен третьему лицу в счет расчетов с ним заимодавца.

1 лайк