Добрый день! Подскажите, пожалуйста! Если мы (ООО) заключаем договор беспроцентного займа с сотрудником организации на 1 млн. руб. перечислять ему будем тремя суммами 300 т., 300 т. и 400 т. в разные дни. Является ли этот займ операцией, подлежащей обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга (ст. 6 115 ФЗ)? Должны ли мы будем предоставить куда либо документы по займу?
Добрый день!
Выдача обычными компаниями, которые не являются банками, беспроцентных займов физлицам на сумму 600 000 руб. и более подпадает под обязательный контроль со стороны Росфинмониторинга. То есть банк, перечисляющий деньги работнику, может запросить у организации-заимодавца документы (в частности, договор) и разъяснения (подп. 4 п. 1 ст. 6, подп. 4 п. 1, п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
Разные транши Вам не помогут. Банк контролирует платежи в пользу одного и того же лица, и наверняка их просуммирует.
1 лайк
Спасибо! Специально в Росфинмониторинг мы не должны отчитаться? Если банк запросит документы, предоставим ему их (договор есть), разъяснения напишем. То есть мы ничего не нарушаем, предоставляя займ 1 млн.руб.?
Так, вношу правку. С 14 июля 2022 года на основании Федерального закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ, под контроль Росфинмониторинга попали операций с денежными средствами на сумму равную или более 1 000 000 рублей (ранее - 600 000 рублей). То есть если Вы выдадите чуть меньше миллиона сотруднику, вообще под контроль не попадете. И да, строго говоря, выдача такого займа не запрещена, просто она контролируется.
1 лайк
Спасибо!