Пояснения для банка

Не намекну, а прямо скажу - Дом.РФ(бывший Российский Капитал) (это не реклама :rofl:)

Господи, вы где такие банки находите то!!!

1 симпатия

одно время у них были очень хорошие ставки по кредитам

:joy: ага, встречались такие "собственники, у которых даже отчетность - коммерческая тайна и поэтому ее только лично сдавать надо. Ну, благо, прикрылись они скоренько и не отсвечивают))

да не будет банк ничего просить, если это именно запрос. Не ответите на него в установленный срок - и все, “подите прочь”. И хорошо еще, если “по собственному желанию” и без дикой комиссии за перевод остатка.
Да даже если и не запрос, а так, просьба пояснений, то не факт, что после молчания или скупой отписки не последует блокировка счета и запрос по полной программе .

:astonished: Самое грустное, что по итогу ничего изменилось(((

Так я же об этом и говорю. Если формально подходить к данным “запросам” и отвечать буквально и только на тот вопрос, что в нем отражен, то не факт что не получите новый запрос.

Если будете молчать, то получите блокировку как минимум Клиент-банка(был такой случай) и возите потом платежки в банк лично :rofl: с повышенной комиссией.

Не знаю как у Вас, а у нас уже многие контрагенты стали требовать “Согласие на раскрытие налоговой тайны” и если не хочешь давать, то никакой работы.
“Проект” был для нас интересный и мы такое согласие дали с истребованием такого же согласия от контрагента.
А в итоге получается, что если один раз кому-то дал такое согласие, то эти сведения будут доступны всем и если кто-то от нас требует такой документ, то и он должен предоставить аналогичный.

соглашение не подписывали, а вот внушительный список отчетности и справок предоставляли по запросу: НДС, Прибыль, 6НДФЛ, ССЧ, справки об отсутствии задолженности и открытых счетах и т.д. Не понимаю, что такого секретного может быть в отчетности, разве что данные из АСК НДС - цепочки контрагентов и т.д.

в том-то и дело.

Мы отошли от темы вопроса, в случае с банком, имхо, никак “тайн” не может быть - вас же не просят выдать технологию производства или секретные компоненты, и методику работы с клиентами.

А не офигел ли банк? Может лучше поменять банк? А то он у вас так и будет по каждой сделки документы затребовать… Как банк называется?

1 симпатия

Это банк к с зеленым логотипом. На каждом углу который.

А чего вы все удивляетесь? Сегодня даже статья уже вышла о блокировке счетов физ.лиц в рамках “антиотмывочного” закона по операциям снятия денег с депозитного счета :rofl:

и зеленый банк там же и упомянут :rofl:

и какой же выбрать? Или у нас 115-ФЗ для избранных банков действует?:joy:

Это норма для всех. Разница только в исполнении этих требований. Кто-то думает прежде чем делает, а кто-то “тяп-ляп, итак сойдет”.
У нас же всё по Черномырдину - хотели как лучше, а получили как всегда :rofl:

1 симпатия

Кстати вчера была статья в СМИ (РБК, РИА), согласно которой Центробанк разъяснил предпринимателям, как избежать блокировки счетов и что делать, если бизнес уже попал в черный список. (Соответствующие методические рекомендации опубликованы на сайте ЦБ.)

Согласно которой "по большей части рекомендации сводятся к предоставлению все большего количества документов и все более исчерпывающей информации об операциях.

В случае ограничения интернет-банкинга, чтобы возобновить работу, нужно предоставить банку документы, которые он затребует. Перечень документов и сроки предоставления устанавливает сам банк, они могут разниться в зависимости от банка и отрасли, в которой работает юридическое лицо.

Если платеж приостановлен, необходимо предоставить по запросу документы. Как правило, речь идет об информации по конкретной сделке. Если документы не будут предоставлены в срок, операция будет заблокирована, а банк сообщит об этом случае в Росфинмониторинг, и тогда юрлицо может быть внесено в список «отказников».

Если операция не проведена, необходимо срочно обратиться в банк: у банка нет обязанности информировать предпринимателя о заморозке операции, поэтому он может не знать о возникшей проблеме. Затем необходимо дать пояснения в соответствии с требованиями банка и предоставить необходимые документы.

Если документы не предоставлены в срок, юрлицо оказывается в списке Росфинмониторинга. На этом этапе необходимо обратиться в банк и как можно раньше предоставить недостающие документы. В случае, если банк не разблокирует операции, понадобится обратиться в межведомственную комиссию ЦБ.

Но комиссия может отказать в рассмотрении заявления, если до этого клиент не пытался пройти процедуру «реабилитации» в своем банке, предоставил неполный перечень документов или причины блокировки находятся вне сферы ее деятельности. Комиссия обязана рассмотреть заявление от юридического лица в течение 20 дней с момента поступления."

Так что все те кто советовал “послать” банк имейте ввиду, что за отсутствие и (или) затягивание ответа, а также предоставление не полной информации может грозить попадание в “черный список” и как следствие отказы других банков открыть счета такому клиенту с “черной меткой” :rofl:

Добрый день! Банк продолжает отжигать - просит пояснить низкую налоговую нагрузку. Но есть нюанс - организация начала работу во 2-м квартале 2019 - я сама пока даже еще не в курсе какая в принципе у меня налоговая нагрузка. Как им лучше ответить?

так и ответьте, чего уж тут выдумывать. Если вы еще только начали работать, то налоги пока только зарплатные могут быть. У банка свои понятия о налоговой нагрузке: % налоговых отчислений от дебетового оборота по банку. Многие банки рекомендуют соблюдать 0,9-1%

+100500 и потом уже незачем будет хранить “коммерческую” тайну. Ибо ни тайны, ни организации не будет.

Собственно, в ответе я так и написала - начали работать во 2-м квартале, налоги перечисляем не только с этого р/с.

приложите к письму платежки по налогам с другого банка, т.к. всё равно их банк попросит предоставить.

Уже попросил)