Доброго времени суток!
Помогите пожалуйста разобраться.
Бухгалтерия предприятия (базовая), редакция 3.0 (3.0.179.22)
Подключили оплату от контрагентов по СБП. Платят по СБП по куар-коду с кассы, после оплаты сразу пробивается чек.
По выписке банка приходит оплата Поступление по платежным картам, плательщик Сбер, например при платеже 50 рублей указана сумма 49,65 и комиссия 0,35.
А что нужно сделать дальше, чтобы мне этот платеж привязать к конкретному контрагенту?
Добрый день!
Ниже изложу алгоритм действий и рекомендации, как в 1С:Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0 можно дальше «привязать» или учесть платеж по СБП к конкретному контрагенту. Поскольку вы работаете на версии 3.0.179.22, некоторые функциональные моменты могут быть доступны, если ваша версия продукта (или обновление) поддерживает соответствующую логику.
Клиент оплачивает через СБП с QR-кода, чек сразу пробивается (то есть товар/услуга фиксируется на кассе).
В банковской выписке вы получаете документ Поступление по платежным картам с указанием, например: оплата 50 руб → в 1С сумма 49,65 руб и комиссия 0,35 руб.
В этом документе пока не указан «кто оплатил» — нет контрагента, поэтому вы не знаете, кому «привязать» оплату.
Новая функциональность СБП от 2025 года
В версии 1С:Бухгалтерия 3.0 начиная с версии 3.0.168 была добавлена возможность принимать оплаты через СБП от юридических лиц и ИП (не только от физических лиц).
То есть система уже позволяет, чтобы платеж, поступивший через СБП, был учтён как «оплата счета» от контрагента.
Выбор вида поступления в настройках СБП
В настройках модуля СБП для юридических лиц появилась возможность выбирать вид поступления:
«Поступление по платежным картам», если в выписке банка отображаются реквизиты банка,
«Оплата от покупателя», если в выписке видны реквизиты плательщика.
При этом, если выписка (операция по платежным картам) создаётся как «Оплата счета через СБП», на вкладке «Дополнительно» можно заполнить поле «Поступление на счет» и, возможно, указать контрагента (если он известен).
Как «привязать» вручную
Если автоматической привязки не произошло, можно действовать так:
В документе Операция по платежным картам (или в создаваемом поступлении) выбрать операцию «Оплата счета через СБП» (если она доступна в вашей версии).
На вкладке «Дополнительно» в этом документе указать контрагента, к которому относится платеж, и, возможно, номер/дату счета, который этот контрагент оплачивал.
Если сумма отличается (из-за комиссии), вы можете распределить сумму: основная часть — на оплату счёта, комиссия — на статью расходов/услуг банка.
В итоге документ «Поступление» подобным образом «привяжет» платёж к счету контрагента, и вы получите корректный учёт.
Настройка через «Интернет-сервисы / СБП»
Проверьте, что у вас правильно настроен модуль СБП:
В разделе Администрирование → Интернет-поддержка и сервисы → Система быстрых платежей настроена связь с банком.
Типы оплат (виды оплаты) для СБП корректно настроены.
В карточке организации, в банковских счетах, должен быть подключен обмен с СБП (merchant ID, логин/пароль и др.).
В учетной политике (или конфигурации) должны быть настройки, как классифицируются поступления через СБП (какой вид, какие субконто, как распределять комиссию).
Проверка обновлений
Убедитесь, что у вас установлено обновление, которое содержит функциональность приёма от юридических лиц через СБП (этот функционал добавлялся в более поздних релизах). Если ваша версия не поддерживает этот модуль, потребуется обновление конфигурации до релиза с поддержкой этой функции.
Допустим приходит выписка: «Поступление по платежным картам, Сбер, 49,65 руб (комиссия 0,35)».
В 1С создаётся документ Операция по платежным картам (или аналогичный), тип операции — «Оплата счета через СБП».
В нём вы вручную указываете Контрагента, номер/дату оплаченного счета (если есть).
В документе разбиваете сумму:
49,65 руб — на оплату долгов (счета) контрагента,
0,35 руб — на расходную статью «Комиссия банка».
Проводки формируются: дебет 51 (или нужный счёт) — кредит 62 (или субсчёт контрагента), и дебет 91 / субсчёт расходов — кредит 51 (комиссия).
В отчётах по контрагентам у вас отражается, что клиент оплатил этот счёт.
в любой программе , если вы точно по сумме можете определить, от кого платеж, то можно просто отражать поступление на счет не как “Поступление по платежным картам”, а как “Оплата от покупателя”, дополнительно отражая комиссию.