Добрый день. ИП на УСН - доходы (р/счет Сбербанк) перечисляет на свою карточку денежные средства как личные средства предпринимателя и затем оплачивает как от физического лица работы, услуги. Из банка Тиькофф пришел запрос об уточнении банковских операций и документов (во вложении). Запрос касается деятельности как ИП. Просьба подсказать правомерны ли требования банка Тинькофф к работе ИП. И как грамотно ответить на данный запрос
запрс Тинькофф.docx (24,0 КБ)
Добрый день.
Запрос в рамках закона 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, он правомерен. Банк подозревает вашего ИП в незаконной деятельности, в частности обналичиванию денежных средств и неуплате налогов.
Если ИП сейчас не предоставит документы, то ему не только ограничат операции по его счету, но могут и отказать в обслуживании (п. 5.2 и 11 ст. 7 закона 115-ФЗ).О подозрительных операциях и отказе в обслуживании банк обязан сообщить в Росфинмониторинг (п. 13 ст. 7 закона 115-ФЗ).
И тогда физлицо еще и могут включить в черный список ЦБ, а выбраться оттуда очень непросто.
Все расходы в рамках предпринимательской деятельности лучше производить через расчетный счет ИП. Это как раз показывает легальность деятельности.