Поступление оплаты от покупателя из ЕАЭС

Клерк.Консультации
1

Добрый день!
К нам поступили деньги от покупателя из Казахстана, договор менее 6 млн руб. На учете в банке не стоит. Что необходимо сделать для банка по этому поступлению? Есть ли банковский контроль данного поступления?

3

Добрый день , Марина ! Для работы с валютой необходимо открыть в банке валютный счет, также автоматически открывается транзитный счет. Для каждой валюты отдельный валютный счет.

Правила осуществления операций с валютой регулируются инструкцией Банка России № 181-И. Степень валютного контроля напрямую зависит от суммы контракта и от того, экспорт это или импорт.

Самые простые для валютного контроля по 181-И контракты — до 600 тысяч рублей. Если контракт заключен в валюте, то его сумма в валюте пересчитывается в рубли на дату заключения или последнего изменения. Для таких контрактов достаточно сообщить в банк только код вида операции. Коды приведены в приложении 1 инструкции 181-И. Код передается в банк при зачислении валюты на транзитный счет, списании валюты или рублей с соответствующих счетов по иностранному контракту. Иногда могут быть запрошены дополнительные документы.
Более дорогие контракты требуют усиленного валютного контроля в банке:

  • По контрактам от 600 тысяч до 3 миллионов рублей (импортные и кредитные договоры) и 10 миллионов (экспортные договоры) в банк предоставляется пакет документов. В обязательном порядке запрашивается сам контракт, а также сопроводительные документы: инвойсы, декларации, накладные, счета-фактуры.
  • Контракт на сумму свыше 3 миллионов (импорт и кредит) и 10 миллионов рублей (экспорт) должен быть поставлен на учет в банке. Постановка на учет — присвоение уникального номера контракта валютного контроля.

До 01.03.2018 не присваивали уникальный номер, а создавали паспорт сделки для валютного контроля в банке.

Лимиты по контрактам указаны в соответствии с последней редакцией инструкции 181-И по валютному контролю. До 31 мая 2022 года лимиты были не 600 тысяч, а 200 тысяч; не 10 миллионов, а 6 миллионов. Лимит 3 миллиона остался прежним. Банк вправе запросить документы по тем контрактам, которые суммарно не дотягивают до постановки на учет, больше 600 тысяч рублей. Это, помимо контракта и сопроводительных документов, могут быть самые разнообразные бумаги:

  • документы, удостоверяющие личность физлица;
  • документы, подтверждающие регистрацию юрлица;
  • свидетельство о постановке на учет;
  • документы, удостоверяющие право собственности на недвижимость;
  • таможенные декларации;
  • документы, подтверждающие родство;
  • уведомление об открытии счета или вклада за пределами РФ.

Можно запрашивать не все документы, а только те, которые имеют непосредственное отношение к сделке.

Сроки подачи пакета документов:

  • при поступлении валюты на транзитный счет — не позднее 15 дней после зачисления денег;
  • при списании валюты — одновременно с распоряжением о списании денег;
  • при списании рублей — одновременно с платежным поручением на списание.
4

Добрый вечер, спасибо за ответ. Вопрос был про продажу и поступление денег (рублей) на наш расчетный счет от покупателя члена ЕАЭС. Уточните, пожалуйста, ответ.

5

Добрый вечер.

Поступление рублей от валютного нерезидента является валютной операцией. Поэтому подлежит валютному контролю по правилам, указанным выше. Они зависят от стоимости контракта и могут зависеть от даты его заключения (до 31 мая или после). Если контракт менее 600 тыс. рублей и заключен 31 мая и позднее, то в банк предоставляете только код операции.

6

Спасибо, а если контракт свыше 600 тысяч, но менее 6 млн, заключён в 2021 году, то какие действия при поступлении ден. средств(предоплаты) на р/с?

7

В обязательном порядке запрашивается контракт, а также сопроводительные документы: инвойсы, декларации, накладные, счета-фактуры.

8

Это при поступлении денег? Это предоплата ещё нет сопроводительных документов

9

Это при поступлении денег. Предоставляете то, что есть. Как минимум контракт у вас должен быть.