Доброго дня! Подскажите, осуществляя деятельность по ОКВЭД 64.30
Деятельность инвестиционных фондов и аналогичных финансовых организаций есть ли необходмость в получении разрешительной документации ЦБ. Заранее благодарю!
Приветствуем вас!
Да, нужна лицензия Банка России. Согласно п. 1 ст. 60.1 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ (ред. от 28.12.2022) “Об инвестиционных фондах”:
лицензия акционерного инвестиционного фонда, лицензия управляющей компании и лицензия специализированного депозитария (далее также - лицензия) предоставляются Банком России без ограничения срока действия указанных лицензий. Лицензия предоставляется лицу, которое намерено получить соответствующую лицензию (далее - соискатель лицензии), при соблюдении им лицензионных условий.
Также см. Инструкцию Банка России от 27.07.2018 № 190-И “О перечне документов, подтверждающих соблюдение лицензионных условий и представляемых для получения лицензии на осуществление деятельности инвестиционного фонда, лицензии управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, порядке предоставления лицензии, переоформления документа, подтверждающего наличие лицензии, оформления и представления документов для получения лицензии и переоформления документа, подтверждающего наличие лицензии, форме заявления о предоставлении лицензии, форме документа, подтверждающего наличие лицензии, порядке ведения реестров лицензий и порядке предоставления выписок из них”
Вопрос получения лицензии актуален для потребительских кооперативов, функционирующих по ФЗ № 3085-1 О потребительской кооперации?
Речь идет о Потребительском кооперативе, который заявил в качестве видов деятельности:
- 64.30 Деятельность инвестиционных фондов и аналогичных финансовых организаций
- 64.92 Предоставление займов и прочих видов кредита
Так же в заключаемых с потребителями договорами паевых взнос обозначается как “инвестиционный”
Сельскохозяйственный потребительский кооператив регистрируется в территориальных органах ФНС России в общем порядке, предусмотренном для регистрации юрлиц. Это связано с тем, что потребительские кооперативы как НКО не подпадают под действие Закона о некоммерческих организациях, в котором предусмотрен особый порядок регистрации тех НКО, на которые распространяется его действие (п. 3 ст. 1 Федеральный закон от 12.01.1996 № 7-ФЗ (ред. от 05.12.2022)).
Т.е. можно регистрировать через МФЦ или же в ФНС подавать документы.
Документы, предусмотренные ст. 12 Закона о госрегистрации юрлиц и ИП, а именно:
- решение (протокол) о создании сельскохозяйственного потребительского кооператива;
- учредительный документ кооператива, которым является устав (п. 1 ст. 52 ГК РФ);
- документ об уплате госпошлины. Несмотря на то, что этот документ указан в Законе, представлять его необязательно. ФНС России самостоятельно может получить соответствующие сведения в порядке межведомственного взаимодействия (п. 3 ст. 333.18 НК РФ, п. 44 Административного регламента, утвержденного Приказом ФНС России от 13.01.2020 N ММВ-7-14/12@). Вместе с тем рекомендуем приложить его к комплекту документов, поскольку есть риск того, что в ГИС ГМП могут несвоевременно поступать сведения об оплате;
- заявление по форме № Р11001.
Здесь лицензия не нужна.
1 лайк
Возможно вы имеете в виду кредитные кооперативы?
Согласно ст. 7 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ (ред. от 02.07.2021)
“О кредитной кооперации”
Кредитные кооперативы могут быть созданы и осуществлять свою деятельность в виде кредитного кооператива, членами которого могут являться юридические и физические лица, кредитного потребительского кооператива граждан, а также в виде кредитного кооператива второго уровня.
Для каждого вида кооперативов имеют свои требования, также эти требования, в том числе полномочия регулятора (ЦБ РФ) будут зависеть от того, чем именно будет заниматься этот кооператив: одно дело что-то типа касс взаимопомощи, другое - выдача микрозаймов. Там потребуется включаться кооперативу в реестры, соблюдать параметры, т.е. например определенный уровень финансовых коэффициентов, например, по финансовой устойчивости или платежеспособности кооператива, или минимального уровня уставного капитала (паевого фонда, наличие иных фондов).
Это деятельность кредитного кооператива…
Также отметим, что п. 8 ст. 4 Федерального закона “О сельскохозяйственной кооперации” и п. 1 ст. 4 Федерального закона “О кредитных потребительских кооперативах граждан” предусматривают создание кредитных кооперативов как некоммерческих организаций, создаваемых в форме потребительских кооперативов, призванных удовлетворять финансовые потребности членов кооператива путем кредитования и сбережения средств последних. Однако указанные кредитные кооперативы также не являются кредитными организациями по смыслу Закона “О банках и банковской деятельности”, поскольку созданы не как хозяйственные общества и не являются коммерческими организациями.
Регистрируются они, также как потребительское кооперативы.
При заключении договоров займов с потребителями они должны соблюдать специальные требования, установленные Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ (ред. от 08.03.2022) “О потребительском кредите (займе)” и другими законами, например Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ (ред. от 06.12.2021) “О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях”.
.
Также они должны подавать отчетность в Банк РФ, сдавать туда сведения и выполнять соответствующие стандарты и указания ЦБ РФ при ведении деятельности в соответствующих сферах.
1 лайк
Благодарю за подробный ответ!
1 лайк