Доброго времени суток, уважаемые эксперты и форумчане.
В ООО поступил запрос из Альфа банка о предоставлении заполненной формы на выгодоприобретателя и подтверждающих документов после того, как я подготовила платежное поручение на сумму 1 500 руб. с формулировкой: «Оплата долга по договору № … от 2020 г. за ФИО….».
Оплата списалась. И прилетел запрос из банка. Счет пока не заблокировали, но грозятся это сделать через 5 рабочих дней.
Кому оплатили: Управляющей компании (ОУЖК) за услуги управления многоквартирным домом.
За кого платили: заместитель директора ООО (банк в запросе называет его выгодоприобретателем). Он владел квартирой в своей личной собственности и у него был договор с ОУЖК до 2020 г. Прошло время и от ОУЖК пришел акт сверки. Зам директора попросил оплатить с расчетного счета организации.
На что ссылается Альфа банк: В целях исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Прочитала вышеуказанный закон и поняла, что странно запрос банка выглядит, т.к. ООО перечислило слишком маленькую сумму, чтоб устраивать проверку.
Полагаю, что ответить банку все равно надо. Форму на зам директора заполню.
Вопрос в связи с изложенной ситуацией: Какие подтверждающие документы приложить? Направить им копию приказа о назначении заместителем директора? Приложить акт сверки между ОУЖК и зам директора?
Договор на оказание услуг по управлению уже не найти.
Из ФЗ № 115:
выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
(абзац введен Федеральным законом от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
- Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
Статья 7.2. Права и обязанности кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств
-
Кредитная организация, участвующая в переводе денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, или организация федеральной почтовой связи, участвующая в почтовом переводе денежных средств, обязана обеспечить неизменность информации, содержащейся в полученном расчетном документе или почтовом сообщении, и ее хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона.
-
Требования настоящей статьи не распространяются на:
-
безналичные расчеты, осуществляемые кредитной организацией по банковским счетам на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;
-
переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, осуществляемые кредитными организациями на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;