Доброго дня.Директору в подотчет отправили 450 000,00 банк запросил у нас подтверждение
Информируем Вас о том, что на основании п.14 ст.7 Закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять Банку информацию, необходимую для исполнения последним требований указанного Федерального закона.
Также в случае непредставления документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями данного Федерального закона, Банк оставляет за собой право на основании п.11 ст.7 Закона №115-ФЗ отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица.
плюс просят авансовый отчет
Не один банк такого не просил.Как мне красиво им ответить?
Приветствую вас, Ирина!
Вам до сих просто везло, лучше предоставить обоснование, иначе будут приняты разные санкции, не только по п. 11 ст. 7, но и обычно банки включают в договоры штрафы и возможность даже блокировки счетов.
Дело в том, что у банков “над головой” стоит Росфинмониторниг и если не ответить на запрос банка у самого банка могут быть проблемы. Кроме того, информация может быть передана и в ФНС, а также в правоохранительные органы, что может спровоцировать циклы проверок. Тем более, что сейчас все лучше налаживается обмен информацией между ведомствами.
Конкретно по этим статьям есть письмо Росфинмониторинга от 15.02.2019 № 04-02-01/3276, в нем сказано:
Неисполнение юридическим лицом обязанностей по установлению, обновлению, хранению и представлению информации о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, определенных законодательством Российской Федерации, по запросу уполномоченного органа или налоговых органов влечет административную ответственность для юридических лиц и их должностных лиц в соответствии со статьей 14.25.1 КоАП РФ
По этой статье предусмотрена ответственность:
наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей либо дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от ста тысяч до пятисот тысяч рублей.
Еще худшей мерой может быть, что фирму внесут в “черные списки”, тогда предприятию фактически будет невозможно открыть счет ни в одном банке, либо в каким-то банках откроют, но будут сложности с операциями.