Запрос документов от банка по 115фз

Добрый день. Такая ситуация: учредитель ООО выводил в течение месяца на свой физ. счет деньги “под отчет” в сумме 1млн руб. В следующем месяце поступил запрос из банка по 115фз о предоставлении подтверждающих целевое расходование средств документов. Плюс запросили отчетность по 6-НДФЛ и 4-ФСС. Учредитель не является работником ООО и ее директором.
Подскажите как можно выйти из сложившейся ситуации, избежав блокировки со стороны банка?

Добрый день.

А кроме переводов “подотчет” у компании есть выплата зарплаты сотрудникам, оплаты поставщикам и пр?

Оплата поставщикам есть, выплат по з/п нет.

Плохо. Готовьтесь к тому, что банк счет заблокирует. У вас обналичка идет, причем прямо в открытую. Хорошо, если в черные списки не включат, тогда ни один банк счет не откроет.
В идеале деньги надо вернуть, потом что предоставлять вам в банк нечего. Но и это может уже не помочь. Все зависит от человеческого фактора в банке, так скажем.
С юридической стороны сейчас помочь нечем, увы.

1 лайк

Если сделать договора займа на учредителя и вернуть деньги в течение месяца - двух?

Как вариант, да.
Но все равно банк может счесть компанию подозрительной, ведь даже зарплата не платится, хотя есть деятельность. Тут сложно предугадать их действия.

1 лайк

Понял, спасибо.