Коллеги, добрый день,
На протяжении многих месяцев с A7 не возникало никаких проблем — успешно проведено платежей на общую сумму около 2 млн долларов, обычно партиями по 50–100 тыс.
Однако с сентября ситуация изменилась:
платежи, которые раньше проходили за 3–5 дней, теперь доходят в лучшем случае через 30 дней.
Самое тревожное — они стали прикладывать в систему явно поддельные SWIFT-уведомления, по которым деньги, естественно, не поступают ни через 2, ни через 5, ни даже через 10 дней.
При попытке выяснить причину — стандартный ответ: «платёж не прошёл / вернулся агенту, можем отправить от другого агента». Это выглядит как банальное затягивание времени.
Мы также заметили закономерность: старые платежи «чудесным образом» доходят, когда загружаются новые на сопоставимые суммы. Всё это начинает попахивать финансовой пирамидой.
Похоже, у A7 заблокированы значительные суммы в разных странах и банках. Те, кто сталкивался с международными переводами, знают, что KYC-проверки за рубежом гораздо жёстче, и если фирма не может доказать реальную хозяйственную деятельность, счета блокируются на время разбирательств. Именно это, по всей видимости, и вызывает кассовые разрывы, которые мы сейчас наблюдаем.
Мы всерьёз рассматриваем возможность прекращения сотрудничества, поскольку не исключаем, что в какой-то момент деньги просто не дойдут и не вернутся от A7.
Предлагаю внимательно следить за изменениями в структуре компании и собственников — если начнутся перестановки, это будет явным тревожным сигналом.